Compliance e Regolamentazione

Definizione del software di monitoraggio delle transazioni personali dei dipendenti

Questo software permette di bloccare e scoraggiare operazioni che potrebbero essere basate su informazioni privilegiate, nonché quelle che potrebbero generare un conflitto di interessi o compromettere in altro modo la reputazione dell'organizzazione. Il software registra le operazioni personali del singolo soggetto, offrendo ai team di compliance visibilità sulle transazioni potenzialmente problematiche effettuate dai dipendenti in violazione della policy aziendale sulle operazioni.

Funzionalità del software di monitoraggio delle operazioni dei dipendenti

Processo di pre-approvazione

Il software deve consentire alle società di richiedere ai singoli soggetti di seguire una procedura di pre-clearance prima di effettuare operazioni personali. La società può quindi autorizzare il soggetto a procedere con la transazione oppure respingerla in caso di criticità sotto il profilo della compliance.

Segnalazione e monitoraggio centralizzati

Il software costituisce un archivio centralizzato per tutte le operazioni di un dipendente. Richiedendo al personale di registrare le proprie operazioni personali tramite il software, diventa più semplice monitorare il portafoglio e individuare potenziali violazioni. Questo consente all'organizzazione di avere una visione chiara delle posizioni detenute dal dipendente, intervenendo qualora un'operazione in precedenza accettabile risulti in contrasto con la policy aziendale sulle operazioni a causa di circostanze interne alla società. Ad esempio, un dirigente potrebbe essere fortemente esposto verso un concorrente della società. Inoltre, per i dirigenti (PDMR), il software può mostrare se è stata raggiunta la soglia per la segnalazione delle operazioni in strumenti finanziari della propria società all'Autorità competente.

Avvisi di conformità

Il software genera avvisi e notifiche in base a regole predefinite. Ad esempio, notifica un dirigente all'inizio di un periodo di chiusura, durante il quale gli è vietato negoziare azioni della società. Questo ricorda ai soggetti interessati i propri obblighi e riduce il rischio di operazioni personali non conformi.

Vantaggi del software di monitoraggio delle operazioni dei dipendenti

Conformità regolamentare

Con normative come il Regolamento sugli abusi di mercato (MAR), le società sono tenute a ridurre le opportunità per il personale di commettere abusi di mercato e manipolazione del mercato. Il monitoraggio delle operazioni dei dipendenti può prevenire attività come l'abuso di informazioni privilegiate e le operazioni dei dirigenti durante i periodi di chiusura, che potrebbero avere conseguenze significative sia sul piano finanziario sia su quello reputazionale.2

Mitigazione del rischio

Il rischio di condotta è un aspetto cruciale per le organizzazioni, viste le potenziali conseguenze negative derivanti dal mancato rispetto delle diverse normative applicabili. Integrando un software di monitoraggio delle operazioni dei dipendenti nei tuoi flussi di lavoro, riduci le probabilità di danni legali, finanziari e reputazionali.

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